시작하기(22.5.25)

경제적 자유를 위해 "금융시스템"을 이용하자!

  • Target 1 : 금융공학 / 경제적 자유
  • 시나리오 : 4%수익, 4%인플레이션
  • 1년 소모비용으로 25년치 
  • 산출 : 15억*0.04=6천/12개월 = 500/월

자산 구성

1) 부동산

2) 금융자산 (ISA, 1억까지 가능, 배당금 등 비과세)
(1) 주식
(2) 채권
(3) 펀드
(4) 금
(5) 외환
(6) 선물/옵션
(7) 암호화폐



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250910_ETF, ETN, ELW, 코넥스, K-OTC(장외주식시장)

  ETF(상장지수펀드) 개념: 지수를 그대로 따라가도록 설계된 펀드가 거래소에 상장된 형태입니다. 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있습니다. 구조/운용: 자산운용사가 지수 구성 종목을 사서 포트폴리오를 만들고, 시장조성자·지정참가사(AP)가 수급을 맞추며 괴리율을 축소합니다. 장점 분산투자: 지수 한 종목을 사는 것만으로 여러 종목에 분산됩니다. 투명성·비용: 일 단위 보유내역 공개, 보수가 일반 펀드보다 낮은 편. 유동성: 상장 종목은 실시간 매매가 가능하고 스프레드가 비교적 안정적입니다. 유의점 추적오차/괴리율: 지수를 100% 똑같이 따르지 못할 수 있습니다. 테마·레버리지/인버스형: 변동성이 크고 구조가 복잡할 수 있어 숙지가 필요합니다. 과세/배당: 상품 유형(국내주식형, 해외자산형, 원자재형 등)에 따라 과세 체계가 다릅니다. ETN(상장지수증권) 개념: 증권사가 특정 지수 수익을 “지급하겠다”고 약정해 발행하는 ‘채권 성격’의 상장 증권입니다. 지수를 추종한다는 점은 ETF와 비슷하지만, 기초자산을 실제로 보유하지 않을 수 있습니다. 구조/운용: 발행 증권사의 신용을 담보로 약정 수익을 지급합니다. 시장조성자가 유동성을 공급합니다. 장점 추적 용이: 선물·원자재·특수전략 등 ETF로 구현하기 어려운 지수 추종이 가능. 편의성: 주식처럼 간편 매매, 소액 접근. 유의점 발행사(신용)위험: ETF에는 없는 ‘발행사 부도 위험’이 있습니다. 조기상환·만기: 만기 구조, 조기상환 조건, 괴리율 변동을 확인해야 합니다. 과세: 유형별로 과세가 달라집니다(국내주식형·해외자산형 등). ELW(주식워런트증권) 개념: 특정 주식이나 지수를 일정 가격으로 살/팔 수 있는 ‘권리(콜/풋)’를 상장해 거래하는 파생증권입니다. 옵션과 유사하며 만기, 행사가격, 기초자산이 있습니다. 장점 레버리지: 소액으로 큰 노출을 얻을 수 있어 방향성 뷰에 효율적입니다. 전략 다양성: 상승(콜), 하락(풋), 변동성 활용 등 다양한 포지션 가능. 유의점 시간가치 소멸: 만기까지...
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